Quy định và Giấy phép PU Prime tại Việt Nam

Khung pháp lý điều chỉnh hoạt động PU Prime

PU Prime hoạt động với sự giám sát của nhiều cơ quan quản lý tài chính hàng đầu thế giới. Chúng tôi cam kết tuân thủ mọi quy định liên quan đến dịch vụ giao dịch ngoại hối và CFD. Các khách hàng tại Việt Nam có thể yên tâm giao dịch trên nền tảng của chúng tôi khi mọi hoạt động đều phù hợp với luật pháp địa phương. Chúng tôi duy trì giấy phép môi giới và giao dịch được cấp bởi các tổ chức quốc tế có thẩm quyền. Hoạt động tại Việt Nam cũng tuân theo hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước và Ủy ban Chứng khoán. Hệ thống quản lý rủi ro được thiết kế theo tiêu chuẩn Basel III nhằm bảo vệ lợi ích khách hàng và công ty. Khách hàng tại Việt Nam hoàn toàn được hưởng các dịch vụ được quy định rõ ràng. Công ty chúng tôi báo cáo định kỳ và minh bạch kết quả kinh doanh. Mọi quy trình đều được kiểm soát chặt chẽ để đáp ứng yêu cầu pháp lý và bảo vệ nhà đầu tư.

Bảo vệ vốn nhà đầu tư theo quy định

Việc bảo vệ nguồn vốn của khách hàng là ưu tiên hàng đầu tại PU Prime. Chúng tôi sử dụng tài khoản tách biệt để lưu giữ tiền gửi khách hàng, đảm bảo không bị sử dụng cho mục đích khác. Tài khoản này được giữ tại các ngân hàng uy tín, riêng biệt hoàn toàn với tài sản của công ty.

• Vốn khách hàng được bảo vệ ngay cả khi công ty gặp khó khăn tài chính.
• Kiểm toán độc lập thực hiện định kỳ để xác minh tính chính xác.
• Mọi yêu cầu rút tiền đều được xử lý từ tài khoản riêng biệt.
• Chương trình bảo hiểm tiền gửi ICF bảo vệ lên đến 20,000 EUR mỗi khách hàng.
• Hỗ trợ pháp lý miễn phí trong trường hợp bồi thường xảy ra.

Chương trình bảo hiểm tiền gửi giúp tăng cường niềm tin cho nhà đầu tư tại Việt Nam. Quy trình bồi thường được thực hiện tự động và nhanh chóng trong vòng 3-6 tháng. Đội ngũ chuyên gia của PU Prime luôn sẵn sàng hỗ trợ các thủ tục liên quan.

Tuân thủ quy định chống rửa tiền (AML)

Chúng tôi áp dụng các tiêu chuẩn KYC nghiêm ngặt nhằm xác minh danh tính khách hàng. Quá trình này yêu cầu khách hàng cung cấp giấy tờ hợp lệ như hộ chiếu, CMND, bằng lái xe. Tất cả hồ sơ được kiểm tra kỹ lưỡng để loại trừ rủi ro pháp lý. Hệ thống giám sát giao dịch tự động phát hiện các hoạt động bất thường. Các giao dịch đáng ngờ sẽ được báo cáo ngay lập tức cho cơ quan chức năng. Ngoài ra, các khoản nạp tiền trên 10,000 USD sẽ được yêu cầu giải trình nguồn gốc chi tiết.

• Yêu cầu tài liệu xác minh đầy đủ và chính xác.
• Theo dõi liên tục các hoạt động giao dịch trên tài khoản.
• Báo cáo kịp thời các trường hợp nghi ngờ.
• Đội ngũ tuân thủ làm việc liên tục 24/7.
• Đảm bảo tuân thủ mọi quy định AML tại Việt Nam.

Danh sách tài liệu cần cung cấp bao gồm hộ chiếu hoặc CMND, hóa đơn tiện ích không quá 3 tháng, sao kê ngân hàng và giấy tờ chứng minh thu nhập nếu có. Ảnh selfie cầm giấy tờ tùy thân cũng bắt buộc để hoàn tất xác minh.

Quy định về đòn bẩy và quản lý rủi ro

PU Prime áp dụng giới hạn đòn bẩy dựa trên quy định của ESMA dành cho khách hàng bán lẻ. Đòn bẩy tối đa cho các cặp tiền tệ chính là 1:30. Các loại tài sản khác như chỉ số và hàng hóa có giới hạn đòn bẩy thấp hơn nhằm đảm bảo an toàn cho nhà đầu tư. Chúng tôi cung cấp tính năng bảo vệ số dư âm để ngăn ngừa tổn thất vượt quá vốn gửi. Khi mức margin giảm xuống 50%, hệ thống gửi cảnh báo tự động. Tại ngưỡng 20%, các lệnh sẽ được đóng để bảo vệ tài khoản. Chúng tôi sử dụng công nghệ thực thi nhanh nhằm giảm thiểu trượt giá và đảm bảo giao dịch hiệu quả. Các giới hạn đòn bẩy được cập nhật phù hợp với quy định pháp luật Việt Nam cũng như quốc tế.

Quy trình khiếu nại và giải quyết tranh chấp

PU Prime có bộ phận xử lý khiếu nại độc lập đảm bảo mọi phản hồi được ghi nhận kịp thời. Khách hàng có thể gửi khiếu nại qua nhiều kênh như email, điện thoại hoặc chat trực tiếp. Mỗi khiếu nại đều được cấp số tham chiếu để theo dõi trạng thái xử lý.

• Gửi khiếu nại qua kênh chính thức.
• Nhận số tham chiếu và xác nhận tiếp nhận.
• Xử lý và điều tra trong vòng 5 ngày làm việc.
• Phản hồi chi tiết và đề xuất giải pháp.
• Chuyển lên Financial Ombudsman nếu cần.

Trường hợp không hài lòng với kết quả, khách hàng có thể yêu cầu trọng tài tài chính độc lập. Financial Ombudsman Service là đơn vị trung gian uy tín, miễn phí và có quyền ra quyết định bắt buộc. Quy trình này giúp bảo vệ quyền lợi nhà đầu tư một cách khách quan.

Trọng tài tài chính độc lập

Thời gian xử lý tranh chấp qua trọng tài thường kéo dài từ 3 đến 6 tháng. PU Prime cam kết tuân thủ mọi quyết định cuối cùng của cơ quan trọng tài. Khách hàng có thể yên tâm về sự minh bạch và công bằng trong giải quyết tranh chấp.

Báo cáo minh bạch và kiểm toán

Chúng tôi công bố báo cáo tài chính định kỳ hàng quý và hàng năm. Các báo cáo này được kiểm toán bởi các đơn vị độc lập uy tín nhằm đảm bảo tính chính xác. Báo cáo bao gồm bảng cân đối kế toán, báo cáo thu nhập và lưu chuyển tiền tệ theo chuẩn IFRS. Kết hợp với đó, hệ thống công nghệ của PU Prime được kiểm tra bảo mật định kỳ. Các cuộc kiểm toán bao gồm test thâm nhập, đánh giá lỗ hổng và tuân thủ tiêu chuẩn ISO 27001. Kết quả được báo cáo cho các cơ quan quản lý nhằm duy trì độ tin cậy cao. Việc báo cáo và kiểm toán minh bạch giúp PU Prime giữ vững uy tín tại thị trường Việt Nam. Khách hàng được cập nhật thông tin chi tiết và chính xác về tình hình tài chính của công ty.

Tuân thủ quy định thuế tại Việt Nam

PU Prime hỗ trợ khách hàng Việt Nam thực hiện nghĩa vụ thuế cá nhân đúng quy định. Chúng tôi cung cấp báo cáo giao dịch chi tiết phục vụ việc khai báo thuế. Các báo cáo này bao gồm tổng lãi lỗ, phí giao dịch và thời gian giữ lệnh. Khách hàng có thể xuất báo cáo theo năm tài chính hoặc dương lịch dưới định dạng PDF, Excel hoặc CSV. Thông tin chi tiết về từng giao dịch giúp việc kê khai thuế trở nên chính xác và thuận tiện hơn. Chúng tôi khuyến nghị khách hàng tham khảo chuyên gia thuế để tuân thủ đúng quy định.

• Tổng lãi lỗ từ giao dịch trong năm.
• Chi tiết từng giao dịch theo thời gian thực hiện.
• Phí giao dịch và chi phí liên quan.
• Số dư đầu và cuối năm.
• Lịch sử nạp rút tiền trong năm.

Hỗ trợ tuân thủ CRS và FATCA

Chúng tôi tuân thủ các quy định báo cáo tự động CRS và FATCA. Khi mở tài khoản, khách hàng phải cung cấp mã số thuế (TIN) hợp lệ. Với công dân Mỹ, cần bổ sung thêm mẫu W-9. Dữ liệu này được báo cáo đúng quy định nhằm đảm bảo minh bạch quốc tế.

Cam kết tuân thủ liên tục

PU Prime không ngừng đầu tư vào hệ thống tuân thủ và quản lý rủi ro. Đội ngũ pháp lý theo dõi sát sao mọi thay đổi quy định để cập nhật kịp thời chính sách hoạt động. Hệ thống giám sát tự động giúp phát hiện và xử lý vi phạm ngay khi xuất hiện. Chúng tôi tổ chức đào tạo định kỳ cho nhân viên nhằm nâng cao nhận thức về tuân thủ. Văn hóa tuân thủ được triển khai sâu rộng trong toàn bộ hoạt động kinh doanh. Công nghệ RegTech được áp dụng để tự động hóa quy trình, đảm bảo hiệu quả và chính xác. Tại Việt Nam, PU Prime cam kết duy trì hoạt động hợp pháp, minh bạch và hợp tác chặt chẽ với cơ quan quản lý địa phương. Sự tuân thủ nghiêm ngặt tạo nền tảng tin cậy và bền vững cho quan hệ với khách hàng.